Переход на отечественную платежную систему начался не так давно и у многих жителей возникает логичный вопрос: «Карта «Мир» Сбербанк для пенсионеров – обязательно менять?». В данном материале мы рассмотрим новую платежную систему и ее предложения для пенсионеров.

Плюсы и минусы

Политические и финансовые санкции стали сообщением о необходимости быстрой разработки и внедрения собственной независимой платежной валюты. В 2015 году был представлен проект «Мир», первичной реализацией которого занялся Сбербанк. Использование исключительно национальной валюты для расчетов и поддержка государством повлекло выпуску нескольких новых законопроектов, вынуждающих все бюджетные организации перейти на использование отечественного решения.

Правительственная программа рассчитана до 2020 года, когда все бюджетные организации и пенсионеры будут использовать решение от «Мир». Поддержка проекта при этом не прекратится. За 2 года к программе успели присоединиться более 300 банков, многие из которых стали эмитентами и получили право выпуска аналогичных решений. Государство строго регулирует условия использования такого вида карт, ограничивая стороннее вмешательство.

К основным плюсам для бюджетников и пенсионеров можно отнести:

1. уникальную четырехступенчатую систему защиты, предотвращающую возможность взлома и хищения данных программным способом. Такого уровня защиты разработчики смогли добиться применив в системе безопасности последние мировые разработки в данной области;
2. отсутствие процентов при снятии, пополнении и переводе средств внутри России. Такие условия обязан предоставлять Сбербанк и банки-эмитенты;
3. гарантия высокой скорости обработки запросов, поступающих в банк. Любые операции происходят моментально. Все денежные переводы выполняются исключительно через российские центры;
4. выгодные условия и постоянные скидки способствуют привлечению в систему новых клиентов.

Таким образом, данная программа не только улучшает качество хранения финансовых средств и предлагает новые условия, но и обеспечивает финансовый суверенитет России, что положительно сказывается на общей экономике.

Новый проект не может быть без временных минусов, на 2018 год актуальны следующие проблемы:

• низкий уровень интеграции с международными платежными сервисами, что может вызвать неудобства при покупке товаров и оплате услуг за границей. Интеграция доступна с JCB и Маэстро. Планируется подписание соглашения с Visa, что станет новым этапом в развитии данного решения;
• высокая стоимость производства таких карт для банков, на что влияют используемые технологии. Если вы отдельно приобретаете такую карту, не воспользовавшись программой замены, первый платеж за годовое обслуживание будет выше, чем у зарубежных аналогов;
• множество интернет-магазинов и других сервисов не успело подключить возможность использования платежной системы «Мир», данная проблема активно решается, так как большой поток покупателей стал требовать возможность воспользоваться именно этим вариантом оплаты.

Пенсионная карта «Мир» Сбербанка: срок действия и условия обслуживания

Решение для пенсионеров можно получить совершенно бесплатно в ходе бесплатной программе замены пластиковых карт. Данная возможность будет доступна до 2020 года. Стоит отметить, если пенсионер живет в удаленной от города местности и не имеет возможности снять деньги с банкомата – он может написать заявление по общей форме о выдаче пенсии наличными через почтальона.

Условия обслуживания для пенсионеров также благоприятны – выдача и дальнейшее обслуживание производятся совершенно бесплатно. Государственная программа по внедрению отечественной платежной системы берет все расходы на себя. Более того, для пенсионеров действуют приятные предложения, среди которых – начисление процентов по остатку средств на карте. Другие государственные компании также проводят разнообразные акции, популяризируя систему «Мир».

Так, вы сможете на выгодных условиях оформить кредит на автомобиль отечественного производства даже будучи пенсионером.

Социальная карта «Мир» Сбербанка для пенсионеров 2018 года – уникальное решение, не имеющее аналогов в стране среди зарубежных производителей. За дополнительную стоимость может быть подключено SMS-оповещении о начислении пенсии, а для более продвинутых пользователей – оформлен доступ в интернет-банкинг, значительно расширяющих базовые возможности работы с картой.

Срок действия карты – 5 лет, затем она будет бесплатно перевыпущена.

Для целей безопасности был введен ежедневный лимит средств для снятия, составляющий 50 тысяч. Превысить его можно, но тогда придется заплатить 5% комиссии от превышающей суммы. Менять карту на зарубежный аналог нельзя, воспользовавшись заменой карты платежной системы «Мир», вы обязуетесь использовать ее до окончания рабочего срока.

Пенсионная карта «Мир» Сбербанка: начисление процентов

Сбербанк заботится о своих клиентах и предлагает пенсионерам 3.5% годовых от остатка на счете, что станет приятным дополнением при использовании современного решения. Социальная программа направлена не только на улучшение общей финансовой ситуации, но и на повышении качества жизни клиентов. Узнав, что это, возникает вопрос – «как получить пенсионную карту «Мир»?». Достаточно обратиться в ближайшее банковское отделение Сбербанка или другого банка-эмитента и написать заявление по соответствующему образцу. Пенсионная карта «Мир» Сбербанка будет изготовлена и выдана клиенту в кратчайшие сроки. Современное решение стремительно развивается и открывает новые возможности для клиентов как для снятия и перевода средств, так и для выполнения покупок в онлайн-магазинах.

Раскрыты истинные цели, для чего вводится новая платежная система. Стоимость обслуживания карты «Мир» составляет сегодня 750 рублей в год. Скорее всего, эту сумму придется платить пенсионерам из своего кармана. А деньги, которые были добавлены к выплатам в рамках давно обещанной индексации, перекочуют вовсе не к тем, кто не работает по возрасту, а в карманы банкиров.

Законопроект Банка России

Сегодня такие планы – уже не пустые слова. Банк России изготовил в своих недрах проект закона, согласно которому пенсионеры будут обязаны получать выплаты исключительно на карту «Мир». Для справки: обслуживание этой системы осуществляется дочерней организацией ЦБ РФ компанией «НСПК».

При этом бесплатные социальные карты, на которые сейчас выплачиваются пенсии, окончательно уйдут в прошлое к 2020 году. И если социальные карты выдавались бесплатно, то за « », очевидно, придется выкладывать свои деньги.

Стоимость обслуживания карты Мир

Стоимость обслуживания карты Мир в Сбербанке на официальном сайте кредитной организации прямо сегодня оценена в 750 рублей в год. Вряд ли эта сумма снизится в ближайшие два года, оставшиеся до окончательного перехода на новую систему.

Статистика говорит, что в России более 40 млн пенсионеров. Если умножить стоимость обслуживания карты Мир на число потенциальных получателей, то выходит, что в итоге финансовый сектор страны планирует обобрать наименее защищенные слои населения на общую сумму в 30 млрд рублей и более.

Неудавшийся проект национальной системы

Напомним, что идея выпустить свою собственную национальную банковскую карту возникала как раз тогда, когда под санкции Запада попали люди из ближайшего окружения Владимира Путина. Тогда возможности работать с международными платежными системами лишились сразу несколько российских банков, названия которых можно увидеть в списке .

Однако россияне, не смотря на призывы просроченного президента, и даже его заявление о переводе своей зарплаты в «Банк Россия», патриотизмом не воспылали. Свой рубль оказался ближе к телу, чем авантюристические геополитические амбиции властей, предложенные взамен демократии, борьбы с коррупцией и экономических преобразований. В итоге финансовые конторы из-за санкций и последовавшего за ними следом массового вывода средств дышат на ладан.

Но деньги, и причем немалые, в национальную платежную систему уже вложены. И властям ничего не остается, как прибегнуть к единственному возможному способу окупить их в обход свободной конкуренции: использовать административный ресурс для распространения своего сомнительного банковского продукта в принудительном порядке.

Не удивительно, что стоимость обслуживания банковской карты «Мир» будет возложена на самих пенсионеров. Скорее всего, Кремль рассчитывает в очередной раз на финансовую безграмотность. Если бы деньги напрямую передавались нужным банкам, это могло бы вызвать вопросы. А так – пенсионерам добавят к пенсии три копейки, потом их заберет банк. И все будут довольны.

Практически все граждане пенсионного возраста России, получающие государственные выплаты для зачисления денежных средств, используют такие варианты, как банковский счет или же визит почтальона. Банковские карточки в данном случае применяются редко. Только некоторые лица преклонного возраста используют пластиковые карточки образца Maestro или ПРО100. Скоро они будут заменены на социальные карты МИР от Сбербанка.

Создание карты платежной системы МИР

Необходимость создания собственной платежной системы связана с перебоями в работе иностранных аналогов, ведь все платежи проходили через центры, расположенные за пределами РФ. Особенно остро вопрос о необходимости собственной платежной системы подняли, когда в связи с политической ситуацией в мире, из-за санкций, у граждан России были проблемы в работе с банковскими картами.

Оператором платежной системы Мир является НСПК (расшифровывается как: национальная система платежных карт), целиком принадлежащая центральному банку РФ. Теперь россияне могут быть уверенны, что заграничные ПС не повлияют на деятельность российской банковской системы. По закону в данную платежную систему должны были, и уже фактически вступили, все значимые национальные банки.

Выпуск карт национальной платежной системы МИР для пенсионеров, студентов и работников бюджетной сферы

Немного цифр, которые вселяют спокойствие:

• 147 банков выпускает карты МИР;
• более 370 банков участников системы;
• подавляющее большинство банкоматов в РФ принимают карты этого типа.

Еще вы можете:

• Выбрать любой банк для выпуска карты МИР (ст. 136 Трудового кодекса РФ);
• Отказаться от использования карты и получать деньги наличными или на счет в любом банке;

Комментарии представителя ЦБ в видео о внедрении национальной социальной карты для пенсионеров:

Кто получает социальную карту

Вы получите карту МИР, если:

• Первый раз обратитесь за получением пенсии или устроились на работу в бюджетную организацию.
• Вы пенсионер и пользуетесь пока какой-то другой картой, но как только кончится ее срок действия или вы захотите ее перевыпустить внепланово (потеряли) - вас будет ждать карта МИР.
• Работники бюджетных организаций получают карту МИР в обязательном порядке для получения зарплаты - об этом позаботится работодатель.

Если хотите, то можете получить дополнительные сведения о законодательной составляющей перехода на платежную систему МИР:

Тарифы по социальной карте МИР для пенсионеров

В России 2 года действует национальная платежная система МИР, на основе которой созданы пластиковые карточки для лиц пенсионного возраста.

Обратите внимание, что платежные социальные карты МИР предназначены только для тех граждан России, которым предусмотрены государственные выплаты.

Социальная карта Сбербанк МИР (личная) имеет следующие особенности:

• наличие защитного чипа (дополнительная безопасность);
• начисление 3,5% годовых на остаток по карте;
• отсутствие кредитного лимита.

Для пенсионеров предусмотрен по социальной карте МИР от Сбербанка только один . Каждый держатель пластиковой карты может подключить СМС-информирование на льготных условиях – по 30 руб./мес. (на 2 месяца). Также можно принять участие в программе Спасибо от Сбербанка. Бонусная услуга предусматривает возврат на платежную карту некоторой суммы от совершенной покупки в магазинах-партнерах.

Оформление личной социальной карты в Сбербанке России

В 2019 году в России социальная карта Сбербанка для пенсионеров МИР выпускается в рублевом эквиваленте. Действует личная платежная карта на протяжении 5 лет. Обслуживается для пенсионеров бесплатно.

Личная платежная карта МИР выдается только тем пенсионерам, которые соответствуют ряду требований:

• имеют российское гражданство или право на получение социальных выплат.
• зарегистрированы на территории России (постоянно или временно).

Для того чтобы оформить платежную карту нужно посетить отделение банка, предъявив 2 документа: пенсионное удостоверение и паспорт. Заявитель должен заполнить анкету-заявление специального образца.

Выпуск платежной карты осуществляется на протяжении 10-ти банковских дней. Для того чтобы забрать карточку нужно с документами явиться в филиал, в который было подано заявление.

Преимущества и недостатки платежной карты МИР

Платежная социальная карта МИР для пенсионеров от Сбербанка обладает целым рядом положительных моментов, среди которых следует выделить:

• Высокий уровень надежности. Национальный банковский продукт не подвергается влиянию ФРС.
• Гарантированная безопасность. Установленный чип (изготовитель «МИР-Maestro») защищает личные данные клиентов и исключает вероятность кражи денежных средств с баланса.
• Бесплатное обслуживание. Пенсионерам за услуги оплачивать не нужно.

Владельцы платежной карты Мир от Сбербанка получают возможность пользоваться личным кабинетом, который можно зарегистрировать на официальном сайте финансового учреждения. Посредством своего аккаунта можно ставить на автоматическую оплату ежемесячные платежи, использовать услугу Копилка и мобильный банкинг для получения оповещений о произведенных финансовых операциях.

Среди основных недостатков можно выделить только невозможность использования заграницей. Негативно отзываются клиенты и о больших очередях в отделениях банка для получения личной платежной карточки.

Пенсионер - будь внимательным

Так как банковский продукт достаточно новый, то предлагаем ознакомиться с внешним видом карты - лицевая и обратная сторона. Основная информация представлена на изображении.

Необходимость в собственной платежной системе для такой огромной страны, как Россия, имелась давно. Но в силу вечного русского «авось» ее разработка не велась до того момента, как западные санкции заблокировали работу эмитированных в России Visa и MasterCard.

Разработка российской платежной системы началась в спешном порядке как «наш ответ Чемберлену» и, как водится, была запущена в действие в 2015 году на неподготовленный к этому финансовый рынок и с кучей недоработок. С этого же периода все платежи на территории РФ стали проходить через национальную систему платежных карт, независимо от типа используемой карты.

1.05.2017 года президентом РФ был подписан указ о принудительном переводе всех бюджетных денежных выплат на карты платежной системы «Мир». Указом была определена очередность перехода, при которой с 01.07.2017 года на новые карты перешли вновь принятые на работу сотрудники бюджетных учреждений. Работники со стажем будут переведены на карты «Мир» в срок до 01 июля текущего года. Пенсионеры и получатели социальных пособий переводятся на российскую платежную систему постепенно, по мере окончания сроков действия используемых ими пластиковых карт другого вида.

Карты «Мир» от Сбербанка РФ

Сбербанк РФ включился в выпуск и обслуживание карт «Мир» в 2016 году. На настоящий момент Сбербанк предоставляет своим клиентам два вида кредитных карточек российской платежной системы – классическую (аналог Визы и Мастеркард) и пенсионную.

Пенсионная карта «Мир» от Сбербанка

Подавляющей массе пенсионеров все равно, на какую карту им перечисляют деньги. Так что больших нареканий планы правительства РФ о переводе пенсий на «Мир» не вызвали.

Тем более, что пенсионерам Сбербанк предложил вполне лояльные условия:

1. Банкоматы не берут комиссию за снятие наличных.
2. На остаток начисляются проценты в размере 3,5 процента годовых.
3. Стоимость пользования мобильным банком составляет всего 30 рублей в месяц.

Однако эти плюсы не компенсировали сразу же обозначившиеся минусы:

1. Снятие наличных возможно только в банкоматах Сбербанка.
2. Карту нельзя использовать за рубежом. Таким образом, бабушки, раз в год посещающие своих родственников где-нибудь в Казахстане, будут вынуждены завести дополнительную карту международного обращения либо возить с собой наличные деньги.
3. За обслуживание карты, согласно заявлению главы Нацбанка РФ Э. Набиуллиной, будет взиматься плата, начиная с 2020 года.
4. С карты невозможны оплаты Интернет-покупок.
5. При наличии на карте более 40000 рублей пенсионер обязан заключить договор страхования «Защита средств на банковских вкладах». Стоимость страховки составляет, в зависимости от суммы на счету, от 750 до 4000 рублей.
6. Перевод пенсионеров на карты «Мир» является принудительным и нарушает антимонопольное законодательство.

Можно ли отказаться от карты «Мир»

«Закон о национальной платежной системе» гарантирует гражданам РФ право свободного выбора способа получения пенсий и пособий. Любые попытки принудить пенсионера к выбору пенсионной карты «Мир» являются противозаконными и противоречащими Конституции РФ.

Пенсионеры вправе отказаться от использования карты «Мир», о чем должны написать соответствующее заявление в Пенсионный фонд. Альтернативой зачисления денег на карту сможет быть только получение пенсий наличными в кассах.

Многие пенсионеры в России получают выплаты от государства на счет в одном из банков. До 2017 года те пенсионеры, которые выбрали для получения пенсии банковскую карту, пользовались услугами разных платежных систем. Однако, в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» в 2015 году была создана платежная система МИР. Ее оператором является Акционерное общество “НСПК”, в котором 100% акций принадлежит государству. В декабре того же года были выпущены первые карты МИР для пенсионеров. О том, что это за карта, каковы ее особенности и преимущества, расскажет наша новая статья.

Обострение отношений с международными партнерами и введение в отношении нашей страны санкций стали серьезным поводом, чтобы Центробанк и Правительство РФ начали активно создавать национальную независимую платежную систему, которая была бы такой же надежной, как и зарубежные. В течение года была создана и в декабре 2015 года начат выпуск, а также обслуживание первых карт. К началу 2017 года их общее количество превысило 4 миллиона штук:

• сейчас карту МИР эмитируют 59 банков России;
• на территории России карту принимают к оплате более 160 000 банкоматов и терминалов;
• к концу 2017 года наличные будут выдавать 99% банкоматов.

К закону 161-ФЗ «О национальной платежной системе» в 2016 году была принята небольшая но очень важная поправка, которая предусматривает перевод всех выплат бюджетникам, в том числе пенсий, на новые карты МИР. Сделано это для защиты накоплений пенсионеров и других граждан от различных внешних факторов.

Что собой представляет банковская карта МИР?

Лицевая сторона карты МИР содержит:

• логотип платежной системы «МИР»;
• название или логотип банка, которому принадлежит карта;
• наименование продукта;
• чип (микропроцессор);
• голограмма «МИР»;
• ультрафиолетовый элемент;
• номер карты;
• имя держателя карты;
• срок действия карты.

На оборотной стороне карты расположены:

• магнитная полоса;
• панель для подписи держателя карты;
• проверочный параметр карты;
• контакты, телефон службы поддержки эмитента.

Кто должен получить банковскую карту МИР?

Получить социальную карту нужно следующим категориям граждан:

• пенсионерам, получающим путем перечисления на карту;
• получателям социальных ежемесячных выплат;
• получателям других выплат от Пенсионного фонда Российской Федерации.

Они должны соответствовать требованиям:

• иметь возраст 18 лет или больше;
• иметь постоянную или временную регистрацию на территории России;
• быть гражданином РФ либо лицом без гражданства, имеющим право на получение пенсии

Для получения карты нужно посетить офис банка, заполнить и подписать там Заявление-анкету на получение карты, предоставить паспорт и .

Достоинства и недостатки новой карты МИР для пенсионеров

Новому продукту присущи все возможности и достоинства используемых ранее банковских карт. Важнейшим преимуществом карты МИР является начисление на остаток по счету дополнительных процентов и бесплатное обслуживание. Кроме того, может быть выпущена дополнительная карта. Держатели карты МИР для пенсионеров имеют возможность:

• оплачивать электроэнергию и иные популярные услуги;
• переводить средства с помощью банкоматов или онлайн;
• пользоваться услугой “Мобильный банк”;
• оплачивать товары и услуги в магазинах и интернет-сервисах России;
• участвовать в программах лояльности и копить бонусы. Например, “Спасибо” от Сбербанка.

В ряде регионов страны в 2018 году планируется запуск проекта единой социальной карты МИР, с идентификационной информацией о пенсионере в ее чипе. Она может быть предъявлена при проезде в метро и других видах общественного транспорта. Разумеется, присутствуют и некоторые недостатки, так как проект разработан совсем недавно и постепенно развивается, к ним относятся:

• карта используется только на территории Российской Федерации;
• не все еще магазины обновили программное обеспечение и принимают карту МИР к оплате;
• возможны очереди в отделениях банков на переоформление карт;
• при оформлении карты МИР есть необходимость открытия отдельного счета.

Тем не менее, переход на новые карты МИР для пенсионеров никак не отразится на выплатах пенсий и социальных пособий.

Нужно ли пенсионерам срочно менять свою банковскую карту?

Сразу же хочется предупредить пенсионеров, что бежать в банк и менять карту не требуется. Пользоваться старой можно вплоть до окончания ее срока. После этого в банке выдадут карту российской платежной системы МИР.

Вообще же обмен будет производиться до 1 июля 2020 года. Функционал карты МИР позволяет выполнять все операции, выполняемые сейчас по пенсионной карте. Те же пенсионеры, которые выходят на пенсию с 1 июля 2017 года, уже получают новые карты.

Также производится обмен карт международных платежных систем студентам и сотрудникам бюджетных организаций, которые получают на них стипендию и зарплату. Этот процесс продлится до 1 июля 2018 года. Однако, если кому-то хочется стать обладателем национальной карты МИР раньше, то следует посетить банк и сообщить о своем желании. Ее сразу же вам оформят. Для пенсионеров все банки обслуживают эти карты бесплатно, то же самое касается и бюджетников в рамках проектов.

Вы довольны, что теперь у вас банковская карта Мир?

Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.

Принципы безопасного использования карты МИР

Для того, чтобы в процессе использования карты МИР для пенсионеров не возникло никаких недоразумений, необходимо руководствоваться следующими принципами:

• никому и никогда не сообщать ПИН-код, не записывать его на карте и не хранить в бумажнике;
• немедленно извещать банк о смене номера своего телефона, сразу же блокировать украденную или утерянную SIM-карту;
• не оставлять свою карту без присмотра, чтобы не позволить сделать ее дубликат или без вашего разрешения совершить покупки в интернете;
• всегда прикрывать ладонью клавиатуру при снятии наличных денег в банкомате или оплате через POS-терминал.

При малейшем подозрении, что безопасность вашей карты нарушена, нужно заблокировать ее звонком в банк. Сразу же попросите выпустить новую карту и доставить ее в ближайшее к вам отделение кредитного учреждения. Номер контактного телефона банка находится на обратной стороне карты. Также карту можно заблокировать через интернет-банк или мобильное приложение.